Planificador financiero certificado
El Planificador financiero certificado Designación (PPC) es una Certificación profesional marca para planificadores financieros conferida por el Certificada por el Consejo Asesor financiero de las normas (CFP Board)[1] en Estados Unidos y por 25 organizaciones afiliadas con financieros planificación Standards Board (FPSB),[2] el titular Internacional de la marca PPC fuera de los Estados Unidos.
Para recibir la autorización para usar la designación, el candidato debe cumplir con la educación, examen, requisitos de experiencia y ética y pagar una cuota de certificación en curso.[3] La información se refiere específicamente a la certificación CFP en Estados Unidos.[4] En el Reino Unido, la licencia CFP está disponible para los planificadores financieros a través de membresía de la Instituto de planificación financiera.[5]
Contenido
- 1 Requisitos de educación
- 2 Examen
- 3 Experiencia laboral
- 4 Ética y educación continua
- 5 Designaciones relacionadas
- 6 Véase también
- 7 Referencias
- 8 Enlaces externos
Requisitos de educación
Para ganar la designación de CFP Board, los candidatos deben cumplir varios requisitos: el primero de los cuales es el requisito educativo, que requiere que los candidatos tienen una licenciatura (o superior) o su equivalente en cualquier disciplina, de una universidad acreditada o.[6] El requisito de grado puede ser completado después de pasar el examen de la política pesquera común (dentro de cinco años) y no es un requisito para ser elegible para tomar el examen de certificación CFP. [1] Como un primer paso para los actuales criterios de certificación CFP, los estudiantes deben dominar una lista de casi 100 temas sobre planificación financiera integrada.[7] El currículo enseñado debe ser el equivalente de 18 horas de crédito semestre (e.g. 6 cursos). Los temas abarcan áreas de planificación importantes tales como:
- Principios generales de finanzas y planeación financiera
- Planificación de seguros
- Beneficios para empleados Planificación
- Inversiones y valores de planificación
- Estado y planificación de impuestos federales
- Impuesto de herencia, impuesto de regalo y transferencia de planificación tributaria
- Planificación de protección de activos
- Planificación de la jubilación
- Planificación sucesoria
- Planificación financiera y consultoría
Sosteniendo las designaciones profesionales pre-aprobado por el CFP Board (tales como los individuos Doctorados en los negocios y economía, Abogados, Contadores públicos certificados (CPA), Chartered Certified Accountants (ACCA), Colegio de contadores públicos (CA), fletado Wealth Managers (AAFM), vida fletado Underwriters (CLU), consultores financieros colegiados (ChFC), y Analistas financieros colegiados (CFA)) tienen derecho a solicitar y tomar el examen sin tener que completar los requisitos de educación mediante el uso de estatus de "desafío" de CFP-de la Junta Directiva. En particular, individuos que buscan desafiar el examen de certificación CFP después de marzo de 2012 deberán tomar un curso de Capstone planificación financiero antes de sentarse para el examen.[8]
Grados internacionales se pueden sustituir por un grado de Estados Unidos si reciben la equivalencia de una organización de terceros. El CFP Board comenzó a exigir una educación universitaria en 2008. En los primeros años para los primeros 25.000 miembros del PPC, los candidatos podrían tomar los 5 cursos y lograr la certificación sin un examen completo. En 1991 un examen completo se convirtió en necesario para los nuevos estudiantes.[9]
En prensa reciente, el CFP Board y otras organizaciones se han comunicado con la oficina de protección financiera CFPB del consumidor para aumentar los estándares de grado acreditados y ranking de designaciones profesionales.[10]
Examen
El examen de certificación CFP es un múltiplo de 10 horas examen de elección que contiene 285 preguntas. El examen se divide en una sesión de cuatro horas (viernes) y dos sesiones de tres horas (sábado). El examen incluye dos estudios de caso, múltiples conjuntos mini caso problema y preguntas independientes. El examen está diseñado para evaluar la habilidad del estudiante para aplicar su conocimiento de las áreas antes mencionadas a situaciones de planificación financieras. El examen se estableció como un requisito en 1993 y en aquel momento era bisabuelos PFC sin tener que pasar este examen. Antes de 1993 el examen de certificación consistió en seis temas de estudio de 4 meses con un examen de cuatro horas después de cada tema para un total de dos años de estudio y análisis escrito de estudios de caso y 24 horas de los exámenes que incluyó tanto de opción múltiple.
Efectivo noviembre de 2014, el examen de certificación CFP se convierte de un ensayo basado en papel a una prueba basada en computadoras, y la longitud del examen se reducirá a sólo 170 preguntas debe ser tomada en un periodo de prueba de 6 horas (dos segmentos de 3 horas con un descanso de 30 minutos),[11] una reducción del 40% de la longitud de examen previo y la duración.
La tasa de aprobación para el examen de certificación CFP históricamente osciló entre un mínimo de 42% y un máximo de 66%.[12] La tasa de aprobación tiende a ser ligeramente más alta por primera vez los examinantes y menor para los repetidores.
Experiencia laboral
El candidato debe demostrar que él o ella tiene amplia experiencia en materia de planificación financiera. El CFP Board experiencia laboral se define como "la supervisión, apoyo directo, docente o personal entrega de todo o parte del proceso de planificación financiero personal a un cliente"[13] y esta experiencia debe caer dentro de uno o más de los siguientes seis elementos primarios de planificación financiera:
- Establecer y definir la relación con el cliente
- Metas y recopilar datos de cliente
- Analizar y evaluar la situación financiera del cliente
- Desarrollo y presentación de alternativas y recomendaciones de planificación financiera
- Aplicación de las recomendaciones de planificación financieras
- Seguimiento de las recomendaciones de planificación financieras
Después de que el alumno aprueba el examen y cumple con uno o más de los seis elementos primarios de la planificación financiera, él o ella debe también haber completado los siguientes:
- Tres años a tiempo completo o equivalente (2.000 horas al año) experiencia a tiempo parcial en materia de planificación financiera
- Dos años de experiencia a tiempo completo bajo la opción "La experiencia de aprendizaje", que requiere experiencia se centra exclusivamente en la entrega personal de todos los pasos del proceso de planificación financiero personal a un cliente bajo la supervisión directa de un profesional de la política pesquera común (la opción de aprendizaje entró en vigencia el 01 de septiembre de 2012)[13]
- Ser aprobado por el CFP Board durante la certificación inicial, que también implica una amplia investigación de antecedentes, incluyendo una ética, carácter y cheque criminal.
Ética y educación continua
Los componentes finales son la ética y los requisitos de educación continua.[14] Los estudiantes y certificants están obligados a adherirse a la CFP Board código de ética y responsabilidad profesional y a las normas de práctica de planificación financiera. Asesores de inversión registrados tienen un deber fiduciario para cuidar las inversiones.[15] El CFP Board tiene el derecho de hacerlas cumplir a través de sus normas disciplinarias y procedimientos.
Para mantener la certificación, los titulares de licencias también están obligados a completar treinta 30 horas de educación continua, de los cuales dos 2 horas la Junta de normas aprobadas información ética, sobre una base continua, además de pagar una cuota de licencias cada dos años.[16]
Designaciones relacionadas
- Analista de inversiones alternativas fletado
- Chartered Accountant certificada
- Chartered Financial Analyst
- Consultor financiero colegiado
- Chartered mercado técnico
- Certified International Investment Analyst
- Certificado gestión contable
- Contador público certificado
- Gerente de riesgo financiero
Véase también
- Asesor financiero sólo cuota
- Asesor financiero
- Lista de valores exámenes
- Asesor de inversiones registrado
Referencias
- ^ "CFP Board". CFP.net. 2013-06-15.
- ^ "El Consejo de normas de planificación financiera". FPSB. 2013-06-15.
- ^ "Requisitos de certificación CFP". CFP Board. 15 de enero de 2013.
- ^ "La sopa de Letras de certificaciones financieras". Investopedia. 15 de enero de 2013.
- ^ "El Instituto de planificación financiera". Financialplanning.org.uk. 2013-06-15.
- ^ "Información del examen de CFP". CFP.net. 2014-06-10. 2014-07-20.
- ^ "Lista de temas de planificación financiera"CFP.net
- ^ "PPC educación y desafío requisitos de certificación". CFP.net. 2012-01-01. 2014-07-20.
- ^ Hitos de desarrollo para el examen de la política pesquera común[link muerto]
- ^ Yager, Fred (2012-10-02). "cuánto a certificados en serio - eFinancialCareers". News.efinancialcareers.com. 2013-06-15.
- ^ "CFP Board hacia pruebas basadas en computadoras para examen de certificación CFP ®". PPC. 2014-01-09. 2014-01-18.
- ^ "Estadísticas de examen". PPC. 28 / 06 / 2012. 2013-06-15.
- ^ a b "La experiencia de los requisitos". CFP.net. 15 de enero de 2013.
- ^ "Requisitos de ética para PFC"CFP.net
- ^ "Elegir un asesor financiero"Financialadvisorbooks.com, acceso: 21 de enero de 2010.
- ^ Requisitos de renovación para PFC[link muerto]
Enlaces externos
- Planificador financiero certificado Certificada por el Consejo Asesor financiero de las normas
- Planificador financiero certificado Consejo de normas de planificación financiera
- 10 preguntas para hacer al elegir un planificador financiero -Consejos útiles para ayudar en la selección de un planificador financiero.
- Investopedia - CPA, CFA o PPC - escoge cuidadosamente su abreviatura
- FPA responde a sus preguntas sobre planificación financiera
- ¿Cómo elegir un asesor financiero
- Instituto de planeación financiera (UK)
- Planificador financiero certificado examen Hechos claves sobre examen de planificador financiero certificado en la India