Fraude en Internet

El uso de Internet servicios o software con acceso a Internet para defraudar a las víctimas o de lo contrario aprovecharse de ellos; por ejemplo, por robo de información personal, que incluso puede conducir a robo de identidad. Una forma muy común de fraude en Internet es la distribución de Rogue security software. Servicios de Internet pueden utilizarse para presentar solicitudes fraudulentas a las víctimas potenciales, para realizar transacciones fraudulentas, o para transmitir las ganancias del fraude a instituciones financieras u otras personas conectadas con el esquema.

Fraude en el Internet puede ocurrir en salas de chat, correo electrónico, tableros de mensajes, o en sitios Web.

Compra de fraudes

Fraude compra se produce cuando un criminal acerca a un comerciante y propone una transacción de negocios y luego utiliza medios fraudulentos para pagarlo, usando como una tarjeta de crédito robada o falsa. Como resultado, no te pagan comerciantes para la venta. Comerciantes que aceptan tarjetas de crédito pueden recibir un Chargeback para la transacción y como resultado de perder dinero. El fraude más común es tomado lugar usando tarjetas de crédito Esto es cuando los números de cuenta y pin son obtenidos por people.when malintencionado se realiza una transacción y usan esta información para retirar dinero de esta persona, por ejemplo: una persona llamada Kushela hace una transacción utilizando una tarjeta de crédito con un comprador. Durante esta operación personas pueden robar esta identidad de los compradores y actuar como él y solicitar el pago a una cuenta offshore con una excusa que no es verificada sea verdadero y una excusa para robar la dicha tarjeta de crédito. Un ejemplo de una transacción de compra fraudulenta:

De: XXXXXX XXXXXX [XXXXXXX@hotmail.com] Sent: sábado, 01 de octubre de 2005 11:35 tema: investigación de orden internacional

GOODDAY ventas, esto es XXXXXX XXXXXXX y quisiera realizar un pedido de algunos productos en su tienda, pero antes de proceder con el listado de mis necesidades, me gustaría saber si aceptan tarjeta de crédito y puede enviar internacionalmente a Lagos, Nigeria. ¿Puedes volver a mí con su sitio de Internet para reenviar la lista de mis necesidades tan pronto como sea posible.

Saludos, Chris Onyekachi Avecon Limited Inc 6540 Ne 18th Ave Apt 303 Fort Lauderdale, Florida 33334-5154 Estados Unidos

Gracias por la pronta respuesta, el precio del coche es bueno para mí, estoy dispuesto a comprarlo ahora para el regalo de cumpleaños para mi papá y yo soy en el mar en el momento como soy un ingeniero marino y debido a la naturaleza de mi trabajo, llamadas haciendo y visita del sitio web están restringidas, pero apreté a tiempo para ver este anuncio y enviarle un correo electrónico con respecto a lo. Realmente quiero el auto que sea una sorpresa para papá para que no sepa nada sobre el auto hasta que llegue a él, estoy seguro de que estará más que feliz con el coche.

Yo insistí en PayPal porque no tengo acceso a mi cuenta bancaria en línea como no tengo la banca por internet, pero puedo pagar de mi cuenta de PayPal, ya tengo mi aire acondicionado Banco Unido a él, necesito que me des tu dirección de correo electrónico de PayPal y el precio así que puedo hacer los pagos lo antes posible para el coche y los pls si todavía no tienes cuenta paypal, es muy fácil de configurar, ir a WWW.PayPal.com y lo establecido, después de que haya configurado sólo necesito la dirección de correo electrónico que utilizas para el registro con el fin de poner el dinero a través de PayPal. Tengo un pick up agente que vendrá a recoger el coche después de haber hecho los pagos. ¡ Felicidades!

Falsificación de giros postales

Según el FBI, el 26 de abril de 2005 Tom Zeller Jr. escribió un artículo en El New York Times con respecto a un aumento en la cantidad y calidad de la falsificación de giros postales de Estados Unidos y su uso para cometer fraudes en línea. Pequeños comerciantes de Internet, los anunciantes clasificados e individuos contactados por defraudadores en línea son víctimas de esta actividad fraudulenta.

En Estados Unidos de América, la pena para hacer o usar falsos giros postales es hasta diez años en la cárcel o en un bien de $25.000.

Fraude en línea automotriz

Un defraudador puestos un vehículo inexistente para la venta a un sitio web, normalmente un lujo o deportivo, anunciado por muy por debajo de su valor de mercado. Los detalles del vehículo, incluyendo fotos y descripción, normalmente se levantan desde sitios tales como Craigslist, AutoTrader.com, Cars.com y PakWheels.com. Un comprador interesado, esperanzador para una ganga, los correos electrónicos del defraudador, quien responde diciendo que el coche está disponible pero se encuentra en el extranjero. O, el estafador dirá que está fuera del país pero el coche con una compañía de envío. El estafador entonces instruye a la víctima para enviar un depósito o pago completo a través de transferencia bancaria para iniciar el proceso de "envío". Realizar la transacción parecen más legítimo, el defraudador pedirá al comprador para enviar dinero a un falso agente de un tercer partido pretende proporcionar protección de las compras. Las víctimas inconscientes alambre los fondos y posteriormente descubren que han sido estafados. En respuesta, auto ventas sitios web a menudo post advertencias a los compradores, por ejemplo, los de Craigslist que advierten a no para aceptar ofertas en el cual se envían los vehículos, donde los fondos son pagados mediante Western Union o de alambre, etc., solicitando los anuncios para ser marcados como abuso.

En otro tipo de fraude, un defraudador entra en contacto con alguien que ha contabilizado un vehículo para la venta en línea, pidiendo la número de identificación del vehículo (VIN) con el fin de comprobar el registro de accidente del vehículo. Sin embargo, el ladrón utiliza el VIN para hacer documentación falsa para un coche robado, con el fin de venderlo.

Los vehículos también pueden utilizarse como parte de una estafa de cheque falsificado.

Verificación de las empresas de exportación coche

Mientras que la gran mayoría de sitios web en Japón es de empresas genuino, es también un hecho que el fraude y las estafas en línea son vivo, bien y muy grandes negocios en Japón. Es muy importante para los importadores extranjeros verificar cada empresa y no enviar dinero hasta completamente satisfactied. Verificación de cada compañía japonesa bajo la "compañía confía en organización japonesa" también puede ser útil.

Estafa cheque falsificado

Inmobiliaria

Los propietarios colocando anuncios en Craigslist o Rent.com recibir una respuesta por correo electrónico de un inquilino prospectivo de un país extranjero, normalmente un estudiante recién salido de la educación secundaria (High School secundaria en los Estados Unidos). La primera investigación parece legítima. El segundo generalmente viene con solicitud de más información y un archivo adjunto de una falsa empresa creada por el estafador indicando que el "alumno" ha ganado una beca parcial de la compañía. (El defraudador a menudo creará un sitio web falso para la empresa, para hacer el accesorio parece legítima.) La estafa viene con el tercer correo electrónico: una solicitud de la víctima el nombre y dirección para que la "compañía" pueda enviar un cheque para cubrir el alquiler y los gastos de viaje de los "estudiantes". El monto del cheque es siempre más de lo pedido como una garantía para reservar el lugar para esa persona.

La víctima es instruida para cobrar el cheque y también transferir el dinero a la cuenta del defraudador. O el inquilino prospectivo puede solicitar realizar el piso listo para entrar y organizar el transporte desde el aeropuerto. Sin embargo, él o ella tendrá que cancelar el viaje por alguna razón inevitable y le pedirá que mantenga alquiler un mes de como compensación y enviarle el resto a través de Western Union. El cheque es siempre en nombre de una empresa. En los Estados Unidos, los bancos consideran cheques "garantizar los fondos" y típicamente serán efectivo al instante. Sin embargo, desemejante de un cheque certificado, el banco que cobra un cheque puede aún recuperar el dinero del depositante si el cheque es falso o "rebota". Debido a la diferencia entre el cobro y liquidación de la cuenta, la víctima no se dan cuenta que han sido tenido hasta que su cuenta se debita el importe equiparon el defraudador, además de cualquier cargo por el cheque.

Automotriz

En esta variación, un estafador finge interés en un vehículo para la venta en Internet. El "comprador" explica que representa a un cliente que está interesado en el coche, pero debido a una venta anterior que fracasó, que tiene un cheque hacia fuera por miles más que el pedir precio. El estafador pide que la víctima cobre el cheque y reembolsar el saldo por transferencia bancaria. Si el vendedor se compromete a la transacción, el fraudstser envía el cheque falsificado vía correo expreso (típicamente de Nigeria). La víctima toma el cheque a su banco, el cual pone a disposición de los fondos inmediatamente. Pensando el Banco ha autorizado el cheque, el vendedor cumple con la transacción por el equilibrio de cableado para el comprador. Días después, el cheque rebota, y la víctima es responsable por el monto que equiparon el defraudador, además de cualquier cargo asociado con el cheque.

Efectivo el sistema de cheque

Defraudadores negociarcon grandes compras con la víctima (por ejemplo ordenar $50.000 a $200.000 digno de mercancías) acordaron una pago por adelantado vía el Banco transferencia bancaria. Después de ordenar, el defraudador afirma que pagar por transferencia bancaria no es práctico y en su lugar envía un cheque falsificado dibujado en la cuenta de una organización real, como una forma de pago alternativo. Después de que el cheque se borra, la empresa víctima envía las mercancías. Cuando la organización da cuenta de la transacción fraudulenta contra sus cuentas, piden un Chargeback, dando lugar a la víctima pierde el dinero y los bienes.

En algunos casos, los ladrones aprenden la dirección del Banco de un comerciante y envían cheques falsificados directamente al banco. Luego dicen que una depósito directo se realizó después de que el cheque es depositado por el personal del banco, esperando que la víctima sólo dará cuenta de los fondos al parecer disponibles y no el hecho de que era un depósito de cheque que el banco no ha autorizado aún completamente.

En otros casos, defraudadores negociarcon transacciones más pequeñas (por ejemplo ordenar $2.000 a $10.000 valor de las mercancías) con cheques fraudulentos escritos para más de la cantidad de compra e instruyen al comerciante a reembolso "excedentes", mediante transferencia de dinero de Western Union a una cuenta en otro país.

Volver a transportistas

Re envíos estafas engañan a individuos o pequeñas empresas a volver a enviar mercancías a países con débiles sistemas jurídicos. Los bienes generalmente se pagan con tarjetas de crédito robadas o falsas.

Versión africana

En estafas re envíos africanas, los defraudadores reclutan a víctimas de países occidentales a través de salas de chat y sitios web de citas, desarrollando relaciones a distancia junto a sus víctimas para obtener datos personales. Después de que la víctima acepta una propuesta de matrimonio de los estafadores, los artículos son comprados en línea utilizando la información de tarjetas de crédito robadas de otras personas y enviados a las víctimas sin su conocimiento. El defraudador afirma que los productos fueron enviados a la dirección equivocada y pide a la víctima para aplicar etiquetas preimpresas a los paquetes y volver a enviarlos a la dirección real de los defraudadores. Una vez que la víctima envía la mercancía, el defraudador cesa toda comunicación con la víctima. Las víctimas a menudo descubren que la cuenta de envío para las etiquetas preimpresas es en su nombre cuando la empresa de transporte los billetes para los gastos de envío.

Versión europea oriental

El europeo del este nuevo envío estafa es una variante de la versión nigeriana en el que los estafadores reclutan a víctimas a través de anuncios clasificados por que se presenta como una empresa en crecimiento Europea tratando de establecer una presencia en los Estados Unidos.

Los defraudadores explican que comprarán bienes en los Estados Unidos que necesitan para volver a ser enviados a un destino final en Europa. Los ladrones entonces enviar mercancías adquiridas fraudulentamente a las víctimas y las víctimas volver a enviar mercancías a los defraudadores. A veces, si los defraudadores envían etiquetas preimpresas de envío a las víctimas, también incluyen un cheque falsificado como pago por los servicios del remitente de la re. Por el momento el cheque rebota, ya se han enviado vuelva a las mercancías y los defraudadores detener todas las comunicaciones con sus víctimas.

XXXXX Inc. invita a los residentes de los diferentes países para la cooperación. Encontramos su curriculum en algún sitio de trabajo porque estamos buscando profesionales confiables o su información ha pasado a nosotros por tus amigos/familiares. Nuestros clientes necesitan aceptar mercancías procedentes de los distintos países. Por lo tanto, estamos creando una red de agentes regionales que funciona son recepción de bienes y además transferir bienes a nuestros gerentes de envío. Te pagamos 40€ por paquete recibido. Garantizamos digno el pago de su trabajo. Este trabajo es para usted si usted quiere ganar desde 150 € a 800 € por semana y trabajo sólo 2-3 horas después. Este trabajo requiere puntualidad, buena capacidad de organización y competencia con Microsoft windows y los programas de office para mantener inventario y llenar formularios si es necesario. Este trabajo es ideal para: amas de casa, estudiantes, personas mayores, personas con restricciones. Nada de dinero necesaria para comenzar. Esto es un negocio que requiere solamente una cantidad limitada de tiempo. Requisitos: 1. un ordenador con acceso a Internet, correo electrónico 2. No trabajamos con personas menores de 18 3. 1-3 horas libres durante la semana 4. Revise su correo electrónico varias veces al día (cada hora es perfecto) 5. Responder a mensajes de correo electrónico inmediatamente 6. Cuenta de PayPal para recibir pagos (opcional, WU también se acepta) 7. Ser responsable, trabajando duro y transmisibles ofrecemos compensación competitiva, incluyendo la Comisión y el reembolso de gastos.

Por favor, envíanos tu currículum a xxxxxxxxxxx.com
Gracias
XXXXXX XXXXXXX
Gerente
XXXXXXX Inc.

— Un correo electrónico de reclutamiento en 2007

Versión en chino

La estafa re envío China es una variante de la versión europea del este, en la cual los defraudadores reclutan a víctimas a través de spam. Los defraudadores se presentan como una creciente compañía China tratando de establecer una presencia en los Estados Unidos o Europa.

Estimado señor/señora, yo soy el Sr. XXX XXX, dirigiendo XXXXXXXXXXX Corp. Somos una empresa que lidiar en equipos mecánicos, hardware y minerales, productos eléctricos, médica y productos químicos, productos industriales ligeros y equipos de oficina y a la exportación en el Canadá/América y Europa. Estamos buscando representantes que nos pueden ayudar a establecer un medio de llegar a nuestros clientes en el Canadá/América y Europa, así como realizar pagos a través de usted a nosotros. Por favor, si usted está interesado en realizar transacciones comerciales con nosotros estaremos alegres. Póngase en contacto con nosotros para obtener más información. Sujeto a su satisfacción dará la oportunidad de negociar su modo de que pagaremos por sus servicios como nuestro representante en Canadá/América y Europa. Si usted está interesado envíe a nosotros su número de teléfono/fax y sus direcciones de contacto. Gracias por adelantado. El Sr. XXX XXX. Director General

— Un correo electrónico de reclutamiento

Versión australiana

En Australiano re envío estafa, una empresa en Estados Unidos es contactada por un cliente potencial, indicando que les gustaría hacer un pedido con la empresa. Una vez que la empresa responda, verificar que los productos deseados están en stock, el defraudador luego pregunte por una cotización del envío a Australia y explicar que va a pagar con tarjeta de crédito.

Una vez que la empresa víctima envía la cita para el defraudador, responden que ellos tendrán su representante de agente o de la carga de Estados Unidos ven a ubicación de la empresa y recoger la mercancía, y el agente a enviar las mercancías al "cliente". El defraudador pide la empresa para añadir una carga adicional plausible de US$ 700 a US$ 1.500 en el costo total y pagar esa cantidad al "agente" cuando llegan a recoger la mercancía. El estafador también ofrece compensaciones adicionales a la compañía, por los problemas adicionales de su agente pagador. Las razones ofrecidas por este arreglo pueden ser "la compañía de carga sólo acepta dinero en efectivo", o "el agente es incapaz de procesar tarjetas de crédito". Si la empresa víctima responde que esto no es posible, el defraudador se cortaron las comunicaciones.

Hay muchos típicamente gramática y ortografía en las comunicaciones:

Estimado XXXX, gracias por el presupuesto total de mi pedido. El costo total de mi pedido es bastante correcto y bueno para mí y estoy dispuesto a pagar las facturas. Le informaré a mi carga promotor que vendrá a recoger la orden de espera y venir inmediatamente me informaste que los artículos están listos para recoger luego te puedo dar un llamado ese día a conseguir los artículos embalados para recoger y te llamarán a su llegada a su dirección. También quiero que ayudarme a cargo otro $1200,00 de mi tarjeta para el agente de envío que vendrá a recoger mis artículos pedidos de ti. Los $1200,00 que será enviado al transitario es para el envío de mi pedido y otros artículos ordenó desde diferentes partes del país que debe ser elegido por él y debe deducirse de mi tarjeta de crédito. Además, estoy compensando con la suma de $150.00 por la cuota de transferencia y por sus esfuerzos. Tenga en cuenta que debería haber dado la agencia marítima mi tarjeta de crédito que deducir el fondos de envío, pero me dijo que no tiene las instalaciones para cargar o tarjeta de débito, así es por qué traigo mi voto de confianza en ti y quieres ayudarme en esta medida, así que quiero transferir los fondos a él después de que se hacen los cargos y el dinero cargado de mi crédito tarjeta en tu cuenta, entonces ahora puedes hacer la transferencia para el agente vía western union. habrá quiero hacerlo yo mismo pero no hay ninguna unión occidental aquí conmigo porque estoy fuera de la ciudad para controlar mi construcción inmobiliaria en una aldea remota, por los cargos que usted hará en mi tarjeta de crédito será honorario de la orden: 3,114.61 honorario del agente con la tarifa del envío: $1.200,00 honorario de transferencia más su compensación: $150,00 Total: $4464,61

Tenga en cuenta que mi tarjeta de crédito le cobrará por las cantidades anteriores. Por favor vuelva a mí si usted está en la oficina de derecha que ahora así para enviar los datos de mi tarjeta de crédito, entonces usted puede cargar los fondos espero su pronta respuesta. Atentamente.

De: XXXXXX enviado: martes, 04 de diciembre de 2007 16:40 a: XXXXXX tema: RE: correo oder - no te preocupes te daré $300 para el estrés y puedes cargos el dinero y enviar el dinero con los Estados Unidos lo que entonces me deja saber de ti hoy

XXXXX escribió: xxx, no seremos capaces de transferir los 700 dólares adicionales a su agente. Te podemos cobrar para los motores, sin embargo, los tenemos en dos ubicaciones diferentes almacenes. ¿Tienes tu agente hacer depende de usted, podemos se llaman los motores en cada almacén para él ir a recogerlos, o los enviados a su dirección en Estados Unidos. Sin embargo, si los enviados a su lugar tenemos, se aplicarán los gastos de envío, y supongo que se puede deducir de los 700 dólares que debería enviar a él venga a recogerlos. De cualquier manera que manejarlo, los motores están en stock y disponibles para su compra.

De: XXXXX enviados: martes, 04 de diciembre de 2007 16:28 para: XXXXXX tema: RE: correo oder - lo que quiero saber es que remitiré mi crédito para el proyecto de ley mañana a cargos y tendrás cargos adicionales 700 euros a mi agente que se venga a recoger la mercancía tan hágamelo saber si usted puede cargos extra eur 700 luego enviarlo a él mediante transferencia de dinero western union

¿Hola xxxxx, estoy interesado en la compra de algunos de sus productos, me gustaría saber si usted puede enviar directamente a Australia, también quiero saber que mi modo de pago de esta orden es vía tarjeta de crédito Get a mí si usted puede enviar a ese destino y también si usted acepta el tipo de pago ya indicado. 37 O'Connell Street North Melbourne Victoria 3051 AUSTRALIA Phone:(613) 65433 9329 Fax: (613) 9329 65434 Email retorno amablemente (brysuppliersworldwide@gmail.com) este correo electrónico con su sitio Web. Espero su pronta respuesta. Atentamente. gerencias

Subasta en línea y esquemas de venta por menor

En un esquema de subasta en línea, un defraudador comienza una subasta en un sitio como eBay o TradeMe con precios muy bajos y sin precio de reserva, especialmente por artículos de precios altos típicamente como relojes, ordenadores o coleccionables de alto valor. El defraudador acepta el pago de la ganadora de la subasta, pero nunca entrega la mercancía prometida, o proporciona un elemento que es menos valioso que el que ofrecen, por ejemplo, una falsificación, reacondicionado o usado objeto. Según datos de organizaciones de protección de la aplicación y del consumidor de ley, los esquemas fraudulentos que aparecen en sitios web de subastas en línea son entre la forma más frecuentemente reportada de masa-marketing fraude.

Esquemas de venta online involucrar a más tiendas en línea que parecen ser legítimas. Como con el esquema de subasta, cuando una víctima hace un pedido a través de un sitio tan, sus fondos se toman pero ningunas mercancías se envían o se envían mercancías inferiores.

En algunos casos, las tiendas o subastadores eran legítimas, pero finalmente dejó de enviar mercancías después de aceptar los pagos del cliente.

A veces utilizará los defraudadores "phishing" técnicas para secuestrar unas cuentas miembro legítimo en un sitio de subastas en línea — típicamente una cuenta con una reputación online fuertemente positiva — y utilizarlo para configurar una falsa tienda online. En este caso, el defraudador recoge el dinero, mientras que dañan la reputación de la engañada de eBay. Cuando las víctimas se quejan de que no han recibido sus bienes, el titular legítimo recibe la culpa.

Una variante más sutil del fraude de subastas en Internet se produce cuando un vendedor envía un artículo a una dirección incorrecta que se encuentra dentro del comprador Código postal usando el Servicio Postal de Estados Unidosde servicio de confirmación de la entrega. Este servicio no requiere el destinatario a firmar para el paquete, pero ofrece la confirmación de que el Servicio Postal entregó el paquete dentro del código ZIP especificado. El artículo enviado es generalmente un sobre vacío sin remitente y sin nombre del destinatario, sólo una dirección distinta a la de la víctima. La entrega de la envoltura con la confirmación de la entrega de código de barras conectado es suficiente para que el Servicio Postal grabar la entrega como confirmado. El defraudador entonces puede reclamar el paquete ha sido entregado y ofrecer el recibo de confirmación de entrega como prueba para sustentar la acusación.

Fraude de PayPal

En un colección en esquema persona PayPal, los objetivos de estafador eBay subastas que permite al comprador recoger personalmente el tema del vendedor, en lugar de tener el artículo enviado, y donde el vendedor acepta PayPal como medio de pago.

El defraudador utiliza una dirección falsa con un apartado de correos al hacer sus ofertas, como PayPal permitirá que dicha dirección no confirmado. Dichas transacciones no están cubiertas por la política de protección de vendedor de PayPal. El defraudador compra el artículo, paga por PayPal y luego recoge el tema de la víctima. El defraudador entonces desafía a la venta, reclamar un reembolso de PayPal e indicando que no recibieron el elemento. Política de PayPal es que invertirá una transacción de compra a menos que el vendedor puede proporcionar un envío número de seguimiento como comprobante de entrega; PayPal no acepta pruebas en vídeo, un documento firmado o cualquier forma de prueba que no sea un número de seguimiento como prueba válida de la entrega.Esta forma de fraude puede evitarse sólo aceptan dinero en efectivo de los compradores que deseen recoger mercancías en persona.

El mejor Business Bureau (BBB) ha informado también que compañía de software KIXEYE también despliega juegos engañosos para engañar a los usuarios de dinero usando PayPal y actualmente la división de fraudes en línea del FBI ha recogido 119.000 denuncias de violaciones de comercio de internet federal.

Llamada etiqueta estafa

En una estafa de etiqueta llamada, los criminales usan información de tarjetas de crédito robadas para comprar mercancía en línea para su envío al titular legítimo. Cuando el artículo es enviado, el criminal recibe información de seguimiento por correo electrónico. Entonces llaman al Tarjetahabiente y falsamente se identifican como el comerciante que se entrega la mercancía, diciendo que el producto fue enviado por error y pidiendo permiso para recoger cuando se entrega. El criminal luego arregla la camioneta, utilizando una "etiqueta llamada" con una compañía de envío diferentes. La víctima generalmente no se percatan de que una segunda naviera está recogiendo el producto, y la compañía de envío no tiene conocimiento está participando en un esquema de fraude.

El titular puede notar la carga en su declaración más adelante y protestar el cargo, generando una Chargeback el comerciante desprevenidos.

El Consejo de riesgos mercantiles informó que la estafa "etiqueta llamada" resurgió durante las vacaciones del 2005 y varios comerciantes grandes sufrieron pérdidas.

Oportunidad de negocio o esquemas de "Trabajo-at-Home"

Artículo principal: Esquema de trabajo en el hogar

Los estafadores a menudo utilizan la Internet para anunciar oportunidades de supuestos negocios que permiten a las personas que ganan miles de dólares mensuales en negocios "trabajo-at-home". Estos sistemas requieren típicamente los individuos a pagar nominal a sumas substanciales para los "planes de negocio" u otros materiales. Los defraudadores entonces dejar de entregar los materiales prometidos, proporcionar información adecuada para hacer un negocio viable o proporcionar información disponible de forma gratuita o una sustancialmente menor costo en otros lugares.

En un tal esquema, después de pagar una cuota de inscripción la víctima se enviará consejos sobre cómo colocar anuncios, similares a la que reclutó a él, con el fin de reclutar a otros. Esta es una forma de Esquema Ponzi.

Otra estafa de trabajo en el hogar implica kits para pequeñas adornos tales como Cajas de CD para ser ensamblada por la víctima en su casa. La víctima paga una cuota para el kit, pero después de montar y devolver el artículo, el estafador rechaza como subestándar, negándose a reembolsar a la víctima por el costo del kit. Variaciones sobre esta estafa incluyen trabajo en directorios, llenar sobres, haciendo facturación médica o entrada de datos, lectura librose incluso Traducción en curso documentos de la lengua materna de la víctima al inglés.

Este esquema es prevalente en las Filipinas, están usando nombres ficticios en un mismo defecto, área de ficción, llamado "Bagumbayan".

Proceso de donación de trabajo en el hogar

Una variación elaborada sobre este tema atrae a la víctima con una oferta de trabajo por correo electrónico de una empresa falsa. El estafador puede haber construido un sitio web elaborada por la empresa, para hacer la oferta parezca legítimo. La oferta de trabajo incluye un sueldo irrealmente abundante mano de obra no calificada, a tiempo parcial. La responsabilidad principal de este trabajo bien remunerado es ser un intermediario para las "donaciones", supuestamente destinados a las víctimas de un desastre natural.

El estafador pide entonces la víctima sus números de cuentas bancarias, supuestamente para depositar donaciones en la cuenta de la víctima para que la víctima puedes redistribuirlos. Como parte del "proceso de contratación", el defraudador también pide la victima. Número de seguro social y fecha de nacimiento.

Con esta información, los monitores criminales saldos de cuenta de la víctima. Cuando aparece una cantidad más grande de lo normal en la cuenta bancaria, como un cheque, el estafador drena la cuenta.

En general, el sitio web de la empresa falsa localizará la empresa en un país diferente del estafador; Esto puede ser sensible al inspeccionar el registro de dominio del sitio web, lo cual podría indicar el país verdadero del estafador de origen. Además, las víctimas en los países occidentales están dirigidas utilizando un seudónimo occidental-que suena como "Timothy Scott", mientras que el tgilberthome.org de nombre de dominio está registrado a nombre de un "Li Xiang".

Un trabajo reciente en casa estafa viene explotando a personas desempleadas. Un trabajo se ofrece para trabajar en casa, con el defraudador alegando representar a una empresa real. Se pone en una entrevista de mensajería instantánea generalmente por yahoo. Allí le dice a la persona que son contratados y recibirá alta remuneración y los beneficios. Debe comprar software de contabilidad para trabajar allí, por alrededor de seiscientos dólares. Este dinero debe pagarse a través de western union. Por supuesto el defraudador queda con el dinero, y no hay ningún trabajo real. Las víctimas han llamado a la compañía luego, pero el defraudador nunca trabajó para o representó a la empresa.

Fraude de transferencia de dinero

Fraude de transferencia de dinero consiste en una oferta de empleo, transferencia de dinero a una empresa extranjera, supuestamente porque cuesta demasiado hacerlo a través de otros métodos. La posible víctima recibe un correo electrónico como estos seis ejemplos:

Estimado señor/señora, XXXXXX es una empresa de pequeña escala en XXXXXX. Suministramos XXXXXXX a clientes en algunos países. Hemos llegado a gran volumen de ventas en Europa como un motor de arranque, y ahora estamos tratando de penetrar en los Estados Unidos / Canadá mercado. Muy pronto vamos a abrir oficinas de representación o centros de venta autorizados en los Estados Unidos y por lo tanto, actualmente estamos buscando gente que nos ayudará a establecer una nueva red de distribución allí.El hecho de que a pesar del mercado estadounidense es nuevo para nosotros que ya tenemos clientes regulares también habla por sí mismo. El impuesto de transferencia internacional de dinero para personas jurídicas (empresas) en el país XXXXXX es un 25%, mientras que para el individuo es sólo el 7%. No tiene sentido para nosotros trabajar de esta manera, mientras que el impuesto para la transferencia internacional de dinero hecha por un privado individual es 7%. Por eso te necesitamos! Necesitamos agentes para recibir pagos por productos en giros postales, transferencias de cheque o banco y volver a enviar el dinero a nosotros vía Money Gram o Western Union Money Transfer. De esta manera ahorraremos dinero debido a la disminución de impuestos. ¿DESCRIPCIÓN DEL TRABAJO? 1. recibir el pago de los clientes 2. Pagos en efectivo en su banco 3. Descontaremos un 10% que será tu porcentaje/pago pago procesado. 4. adelante equilibrio después de la deducción del porcentaje de pago a cualquiera de las oficinas serán contactados para enviar pagos a (los pagos deben enviarse por Money Gram o Western Union Money Transfer). ¿CUÁNTO GANARÁ USTED? 10% de cada operación. Por ejemplo: Si usted recibe USD 7000 mediante cheques o giros postales en nuestro nombre. Que el pago en efectivo y guardar $700 (10% de $7000) para usted! Al principio su Comisión será igual a 10%, aunque más tarde aumentará hasta 15%! VENTAJAS: No tienes que salir como trabajará como un contratista independiente desde su oficina en casa. Su trabajo es absolutamente legal. Usted puede ganar hasta $3000-4000 mensuales dependiendo de hora que pasará por este trabajo.No es necesario ningún capital para empezar. Puedes hacer el trabajo fácilmente sin dejar ni afectar su empleo actual. Los empleados que hacen el esfuerzo y trabajo duro tienen muchas posibilidades de convertirse en gerentes. De todos modos nuestro empleado nunca nos deja. PRINCIPALES requisitos: 18 años o mayor capacidad legal responsable listo para trabajar 2 – 4 horas por internet y correo electrónico de conocimiento week.with PC experiencia (mínimo) y, le informamos que todo es absolutamente legal. Si usted está interesado en nuestra oferta, por favor, responda a la siguiente dirección de correo electrónico: XXXXXX@XXXXX con tu; (1)Su nombre completo: dirección de contacto (2): (3) números de Tele/celular: ocupación (4): edad (5): sexo (6): Gracias por su acción anticipada. Y esperamos escuchar de usted pronto.

Estimado señor/señora, yo soy XXXXX XXXXX, Gerente de recursos humanos de XXXXX ubicada en XXXX. Nos ocupamos en XXXXXXX artículos tan XXXXXX en todo el mundo. Nuestro sitio es XXXXXX. Actualmente estamos en busca de un representante de la compañía-guardián/libro que nos ayudaría a recibir pagos de clientes en América/Canadá/Asia y otras partes de Europa. Esta oferta es absolutamente legal y no es necesario ningún capital para empezar. Descripción de su trabajo es como sigue: (1) recibiría pago en nuestro nombre de nuestros diversos clientes que vendrían en forma de cheques de cajeros, cheques de viajero y controles oficiales. (2) entonces recibe los pagos depositados/cobrado en su banco. (3) usted entonces deducir una Comisión del 10% de cada pago que sería recibir, como nuestro representante y luego enviar el dinero de saldo vía western union a cualquiera de nuestros agente u oficinas que podría ser instruido. ¿CUÁNTO GANARÁ USTED? 10% de cada operación. Por ejemplo: que recibe USD 7000 mediante cheques en nuestro nombre. Usted el dinero en efectivo y guardar $700 (10% de $7000) para usted! Al principio su Comisión será igual a 10%, aunque más tarde aumentará hasta un 12%. Nuestros pagos se publicará hacia fuera en su nombre, como informamos de nuestros clientes para ello. Si usted está interesado en esta oferta, amablemente nos proporcionan los detalles abajo. Números de teléfono 1) nombre completo 2) Full house Dirección Calle/Ave, ciudad, estado y Zip Cope 3) 4) edad & Sex 5) presente ocupación por favor nota que todos respuestas deben ser enviados esta dirección de correo electrónico: XXXXXXXXXXXX gracias por su acción anticipada. Y esperamos escuchar de ti. XXXXXX XXXXXX (Gerente de recursos humanos)

Especialista de operaciones - opporunity trabajo a tiempo parcial. Una compañía de inversión internacional está buscando individuos comunicativos y hábiles para unirse al equipo de cuentas por cobrar de nuestro grupo de infraestructura en los Estados Unidos y Finanzas en base a tiempo parcial. Esta posición implica el monitoreo y procesamiento de los fondos de nuestra compañía. Sus deberes no implicará ningún tipo de interacción cliente directo, y reportarán con el Gerente de Departamento de cuentas por cobrar en Rusia. Estamos buscando individuos letrados que también son capaces de realizar varias tareas eficientemente en un equipo. Experiencia previa relevante o educación es una ventaja, pero no un requisito previo. La posición es enteramente en el hogar, y reubicación no se requiere desde el candidato. Este papel no implica ningún horario fijo y es adecuado para personas mayores o autónomos. Salario promedio estimado comienza desde $3.000,00 mensuales. Para calificar para el puesto, debe ser un permanente residente estadounidense de 21 años o más y tener una relación verificable banca personal o de negocios con un banco de Estados Unidos. Dado que mayoría de la comunicación con la oficina central será vía correo electrónico/fax/teléfono, debe tener acceso confiable a estas instalaciones y ser accesible durante horas de oficina regulares. Para solicitar esta posición o para solicitar información adicional sobre nuestra empresa, por favor contáctenos a xxxxxxxxx@XXXXXXXX. Por favor asegúrese de proporcionar su número de teléfono de contacto. Por favor tenga en cuenta que sólo los solicitantes bajo seria consideración serán contactados.

DESDE XXXX y YYYY ZZZZZZZZZZ.

XXXXXXXXXX ABIDJAN
CAMPAMENTO DE REFUGIADOS DE DANANI, ABIDJAN
REPÚBLICA DE CÔTE-D ' IVOIRE

Una querida,

Mi nombre es XXXXXXXX y llama mi hermana se YYYYYYYYY somos los hijos de tarde General ZZZZZZZZZZZZ el ex Director de inteligencia militar y especial, Gerente a General de Sieria Leona Diamond Mining Corporation (SLDMC). Estoy contactando para buscar su ayuda buena para transferir e invertir 5,72 millones dólares de Estados Unidos ($5,720,000.00) pertenecientes a mi padre que es depositado en un banco aquí en Abidjan. Este dinero es los ingresos por venta de diamantes y minerales sólido que estaban debajo de mi posesión de los padres antes de estallar la guerra civil. Tras el descanso fuera de la guerra, casi todas las oficinas gubernamentales, corporaciones y organismos paraestatales fueron atacadas y vandalismo.

El SLDMC fue saqueadas y quemadas a cenizas y el valor de los diamantes millones de dólares fue robados por las fuerzas militares rebeldes que atacaron la oficina de mis padres. Muchos altos funcionarios del gobierno y oficiales superiores del ejército fueron asesinados y mi padre era un objetivo clave debido a su posición militar muy sensible y cita en el SLDMC. Lamentablemente, mi padre fue capturado y asesinado junto con medio hermano a sangre fría durante un tiroteo de media noche rebelde cuando nuestra residencia oficial en Freetown fue emboscado por Foday Sankoh al líder rebelde notorio. Mi madre sufrió heridas de bala muy grave que dio lugar a su muerte prematura y dolorosa en un hospital privado en Costa de marfil.

Ahora estamos solos en un país totalmente extraño sin padres, familiares o cualquier organismo para cuidar de nosotros a nuestra tierna edad. Antes de que murió nuestra madre, ella nos dijo que nuestro padre depositó dinero que hizo de ventas de diamantes y depositó en un banco en Costa de Marfil y que debemos orar y encontrar un fideicomiso digno socio extranjero que nos ayudará a transferir e invertir este dinero en negocios rentables aventuran en el extranjero.

Ella nos dijo que hacerlo rápido para que podamos salir de Costa de marfil con nuestro primo hermano-Arthur quien está aquí en el campamento con nosotros y, luego establecerse en el extranjero. Ella nos dio el documento del Banco para demostrar el depósito y luego nos dijo que mi padre utilizó mi nombre como hijo único a depositar el dinero en el banco. Ella nos dijo que esta es la razón por la que vinimos a costa de marfil. Mi madre murió después. Que su espíritu descanse en paz perfecta.

He ido al banco a hacer consultas acerca de este dinero y hablé con la remesa de Manager de International quien me aseguró que todo está intacto y prometió que me ayude a transferir este dinero a mi cuenta de socios extranjeros en cuanto ofrezco mis socios cuenta bancaria extranjera para ellos. Sin embargo, el gerente está muy preocupado por mi edad. Tengo 19 años y como tal aconsejé que debería buscar una persona madura que me representará en el banco.

Si usted está dispuesto a ayudarnos, por favor háganoslo saber inmediatamente que aceptarás a la transferencia del dinero a su cuenta en el banco. Aconseje por favor tenga en cuenta que nosotros le ofreceremos 20% del total del dinero como compensación por su noble ayuda en acordar con mi madre. Estamos interesados en cualquier empresa comercial rentable que consideras muy bien en su país y también tendrías una escuela para mí y mi hermana y mi primo para que podamos terminar nuestra educación universitaria en su país.

Por favor, no hay necesidad urgente de dinero para ser transferido a su cuenta y espero escuchar tu respuesta urgente para que no puedo buscar otro socio extranjero.

Gracias y que Dios bendiga a usted y su familia querida.

Suyo atentamente

XXXXX y YYYYYY ZZZZZZZ

Querida.

Respuesta en mi correo electrónico: (XXXXXXXXXXX @YYYYYYY.ZZZ)

Soy Miss XXXXXX YYYYYYY. El motivo de contactar contigo es que necesito su ayuda para recibir la suma de (US$ 10.500.000,00) en su cuenta para una inversión rentable en su país. He hecho todos los arraangement necesario para la exitosa transferencia de este fondo en tu cuenta sin ningún problema que te daré todos los detalles sobre cómo se realizará este proceso. Es 100% libre de riesgo.

Gracias.
La señorita XXXXXX YYYYYYYY
Respuesta en mi correo electrónico: (XXXXXXXXXXX @YYYYYYY.ZZZ)

Estimado señor/señora

Soy el Director General de Textiles XXXXX. Nos gustaría ofrecerle ingresos adicionales $2000 – $8000 por mes. Es fácil y no tomará mucho tiempo. Sin costo, sin inversiones, trabajo medio tiempo o tiempo completo. Hasta $2000 a tiempo parcial y $8000 a tiempo completo. Trabajar desde casa con una oportunidad de negocio que jamás podría ofrecer ningún trabajo. Utilice su ordenador para hacer dinero y hacer una carrera como su propio jefe. Me gustaría saber si usted está interesado. Trabajo consistirá en la recepción de los pagos de nuestros clientes en Estados Unidos y Canadá.

Todo lo que harás recibe estos pagos que vendrían a usted a través del sistema de correo en su país, que ellos cobrado y remitir el resto a mí. Yo estaría dispuesto a pagar el 10% de cualquier pago que lo procesa. Estos pagos se presentan en distintas formas.

Siempre estamos enfrentando serias dificultades cuando se trata de vender nuestros productos a los americanos; siempre están ofreciendo pagar con diferentes modos, que son difíciles para mí dinero aquí en el Reino Unido. Debido a una espera de casi tres semanas se colocaría sobre ellos antes de que borra los bancos aquí en el Reino Unido. Lamentablemente no podemos abrir las cuentas bancarias en todos los países que trabajamos con y por que buscamos un representante/tenedor de libros en Estados Unidos y Canadá.

Responder sólo si te gustará trabajar desde casa part-time/por completo y pagan semanalmente sin dejar ni lo que afecta a tu trabajo actual. (LA PAGA ES BUENA)Si está interesado por favor responder con la siguiente información a
Correo electrónico: XXXXXX@XXXXXX.com

FORMULARIO DE SOLICITUD DE EMPLEO:
NOMBRE COMPLETO...
Dirección (P.O Box no aceptado).
CITY...ESTADO...CÓDIGO POSTAL...
TELÉFONO... TELÉFONO CELULAR...
AGE..............SEX.................
OCUPACIÓN ACTUAL...
BANCO DE RECIENTE...

ARTES Y ARTES XXXXXXXX XXXXXXX
99-98 XXXXXX CALLE XXXXXXXXXX
LONDRES, 6TD WG2B
+ 44-999-999-9999

Saludos
El Sr. XXXXX XXXXX

Los defraudadores entonces envían falso cheque o giro postal, con la esperanza de que las víctimas serán en efectivo de los instrumentos de dinero falso y enviar dinero a los estafadores antes de que se descubriera el fraude.

También puede ser un caso donde los estafadores quieren lavar dinero del robo (véase Blanqueo de #Money de "phishing").

Porque los defraudadores suelen ser capaces de obtener datos personales de la víctima, incluyendo sus Número de seguro social o número de cuenta bancaria, estas estafas se convierten a menudo "phishing" estafas, llevando a fraude de identidad.

Citas de fraude

Artículo principal: Estafa romance

Con citas de fraude, a menudo el estafador desarrolla una relación con su víctima a través de un sitio de citas en línea y convence a la víctima para enviar dinero al defraudador. Las solicitudes de dinero pueden ser un evento único o repitieron durante un período prolongado de tiempo.

Aunque citas online tiene sus peligros, tres grandes servicios de citas, eHarmony; Match.com y Spark Networks, todos acordaron tomar medidas para proteger a sus miembros de peligros comunes de citas en línea. Estos pasos incluyen: comprobación de miembros registrados contra el sexo nacional delincuente base de datos, incluyendo consejos en curso y guías sobre cómo satisfacer esa especial alguien en persona en una manera segura, continuas consejos y guías sobre cómo interactuar con otros miembros para evitar fraude y sistemas para que los miembros pueden reportar abuso o sospecha de fraude como sucede para reportar abusos rápida segura, permitiendo a las empresas a tomar medidas más veloz.

Un nuevo término en citas fraude es "bagre", refiriéndose a "una persona que crea una falsa identidad en línea con la esperanza de engañar a la gente en las relaciones amorosas".

Fraude de caridad

Artículo principal: Fraude de caridad

El estafador se plantea como un organización caritativa solicitar donaciones para ayudar a las víctimas de un desastre natural, ataque terrorista (como el 11 de septiembre World Trade Center ataque), los conflictos regionales, o epidemia. Huracán Katrina y el tsunami de 2004 eran objetivos populares de los estafadores perpetrar fraudes de caridad; otras caridades más intemporales de estafa pretenden recaudando dinero para cáncer, SIDA o Virus del Ébola la investigación, orfanatos para niños (el estafador pretende trabajar para una organización no lucrativa asociado o el orfanato), o suplanta a organizaciones benéficas tales como la Cruz Roja o United Way. El estafador le pide donaciones, a menudo ligarse a artículos de noticias en línea para reforzar su historia de una unidad de fondos. Las víctimas de los estafadores son personas caritativas que creen están ayudando a un digno causar y no esperar nada a cambio. Una vez enviado, el dinero ha desaparecido y el estafador desaparece con frecuencia, aunque muchos intentan mantener la estafa va pidiendo una serie de pagos. La víctima puede a veces se encuentran en problemas legales después de deducir sus supuestas donaciones de sus impuestos sobre la renta. Estados Unidos derecho tributario afirma que donaciones sólo son deducibles si a una organización sin fines de lucro calificada. El estafador puede decirle a la víctima su donación es deducible y proporcionar todas las pruebas necesarias de la donación, pero la información proporcionada por el estafador son ficticia y si auditada, la víctima enfrenta a penas severas como resultado del fraude. Aunque estas estafas tienen algunas de las mayores tasas de éxito, especialmente después de un desastre mayor y son empleadas por los estafadores en todo el mundo, la pérdida promedio por víctima es inferior a otros esquemas de fraude. Esto es porque, a diferencia de las estafas que implican un gran beneficio esperado, la víctima es mucho menos probable que pedir dinero prestado para donar o donar más de lo que puede prescindir.

En una variante relacionada, el estafador se plantea como una madre enferma, pobre Universidad estudiante u otra persona que abajo-en-su-suerte y simplemente pide dinero para la matrícula universitaria, para patrocinar a sus hijos, o un ardid similar a la víctima. El dinero, dicen, se devolverá con intereses por un tercero en una fecha posterior (a menudo estos terceros son alguna agencia ficticia del gobierno nigeriano, o el estafador ellos mismos una vez que se realiza un pago de otra persona a su disposición). Una vez que la víctima empieza a pagar el dinero que el estafador, el estafador le dice a la víctima que se necesita dinero adicional para gastos imprevistos, similares a otras variantes de la mayoría; en el caso de la madre enferma, los niños también caerá enfermos y requieren dinero para el cuidado de un médico y la medicina (muchos estafadores van como hasta ahora a decir que como el patrocinador de los niños, la víctima es legalmente responsable de tales costes), donde el estudiante podría aducir que un dormitorio fuego destruyó todo poseen.

Discado internacional módem

Clientes de Dial-up Internet prestadores de servicios, tales como AOL, utilice un módem para marcar un número telefónico local para poder conectarse a Internet. Algunos sitios web, que normalmente contiene contenido para adultos, engañar a los consumidores a pagar para ver el contenido en su sitio web por convencerlos de que involuntariamente hacer llamadas telefónicas internacionales con su módem.

A menudo estos sitios pretenden ser libre y anuncian que no tarjeta de crédito es necesario para ver el sitio. Pedirá al usuario descargar un "espectador" o "marcador" programa que les permitan para ver el contenido. Una vez descargado el programa, se desconecta la computadora del proveedor de servicios de Internet habitual de la víctima y se marca un número internacional de larga distancia o tarificación, carga inesperadamente altas tasas a factura de telefonía larga distancia de la víctima.

Aunque generalmente uno puede solicitar que su compañía de teléfono bloquea su línea de llamadas internacionales con el fin de evitar esta estafa, hay vacíos que los estafadores pueden explotar. En los Estados Unidos y Canadá, se asignan números de teléfono código de país "1" y un "código de área" de tres dígitos bajo el Plan de numeración norteamericano (NANP). Sin embargo, Bermuda y 16 Caribe los países también son parte del NANP, así un número de teléfono que tiene el mismo aspecto que un número interno puede ser una llamada en el extranjero. Los números particulares pertenecen a las compañías telefónicas que participan en el fraude mediante el cobro de tasas extremadamente altas que se echó atrás para el estafador. Los estafadores también pueden utilizar un "código de acceso de transportista" para invalidar la opción predeterminada del usuario de la compañía de larga distancia; Esto trabaja en todo el bloque Internacional de llamadas que el cliente coloca con esa compañía.

Marketing en Internet y el fraude por menor

Marketing en Internet y el fraude por menor es un rápido crecimiento área perpetrado por deshonesto marketing en internet y que implican una gran variedad de productos y servicios locales minoristas. La víctima es engañada, por un sitio de apariencia legítima y comercialización eficaz, dándole su información de tarjeta de crédito y [código de seguridad de la tarjeta] (o enviar fondos por otros medios) a cambio de lo que ellos creen para ser bienes o servicios. Las mercancías nunca llegan, resultan para ser falsas o son productos valen menos que los anunciados.

Cuando se trata de una tarjeta de crédito, los autores también pueden usar información de tarjeta de crédito del cliente para obtener dinero en efectivo o realizar compras de sus propias. Un ejemplo común de este tipo de fraude sería sitios web pornográfico que hacer publicidad gratuita, pero requiere una tarjeta de crédito "para fines de verificación de edad sólo". Los estafadores usan la información de tarjeta de crédito para hacer cargos fraudulentos.

Venta por menor fraude relacionados con productos de salud y marketing en Internet pueden vender productos falsos o sin valor. Estos productos podrían anunciarse una forma rápida de perder peso, una cura para una enfermedad grave, o hacer otros reclamos sensacionales.

Características típicas de un minorista de Internet fraude de salud incluyen:

• grandiosas promesas, alegando "hacerlo todo"
• pretende ser un "avance científico", con falsos médicos o científicos reclamos para el producto; puede incluir jerga técnica que expertos en el campo reconocerá como siendo utilizado inapropiadamente
• cuenta con una larga lista de "testimonios personales", sin información suficiente para verificarlos

Los consumidores encuentran que una vez que estos tipos de estafadores obtención su información de tarjeta de crédito, cargos fraudulentos intentos se realizará incluso después de que la tarjeta es cancelada. Las leyes de protección de crédito y de consumo en muchos países mantener la compañía de tarjeta de crédito responsable de reembolsar el dinero de sus clientes para bienes o servicios comprados con la tarjeta que no se entregan. La compañía de tarjeta de crédito, entonces tiene que absorber la pérdida, pero estos costos en última instancia, se transmiten a los consumidores en la forma de las tasas de interés y cargos más altos.

Fraude en Internet ticket

Una variación del fraude de marketing en Internet ofrece boletos codiciados eventos como conciertos, espectáculos y eventos deportivos. Los billetes son falsos, o nunca se entregan. La proliferación de agencias de boletos en línea y la existencia de experimentados y deshonesto revendedores de entradas, ha impulsado este tipo de fraude. Muchos dichos fraudes están a cargo de Británico billete promociona, aunque pueden basar sus operaciones en otros países.

Un ejemplo fue el mundial Juegos Olímpicos de Pekín fraude de boleto por U.S.-registrado Xclusive ocio y hospitalidad, vendidos a través de un sitio web diseñado profesionalmente, www.beijingticketing.com, con el nombre de "Beijing 2008 Ticketing". El 4 de agosto se informó que había vendido más de un$ 50 millones valor de billetes falsos a través de la Web. El 6 de agosto se informó que la persona detrás de la estafa, que se basó enteramente fuera de China, era un revendedor de entradas británico, Terance Shepherd.

Fraude SEO

Search Engine Optimization, o SEO, fraude implica un supuesto especialista en marketing Internet presenta un potencial cliente con detallados gráficos y tablas que indican que el sitio web del cliente recibe un número de "hits" por mes. El especialista afirma que sus servicios incrementará el tráfico web, aumentando los ingresos por ventas del sitio. Después del pago, el estafador no proporciona los servicios propuestos.

Haga clic en fraude

Haga clic en fraude se produce cuando los sitios web que están afiliados a la publicidad paga por ver o haga clic en uso de redes spyware a fuerza de opiniones o clics a anuncios en sus propios sitios Web. El afiliado se paga entonces una Comisión sobre la coste por clic Eso ha generado artificialmente. Tales como programas de afiliados Googlees AdSense pagar altas comisiones que conducen a la generación de falsos clicks. Con clics pagados cuestan tanto como US$ 100 y un sector de la publicidad online vale más de US$ 10 mil millones, esta forma de fraude en Internet va en aumento.

"Phishing"

Artículo principal: "Phishing"

"Phishing" es el acto de que se disfraza como una persona digna de confianza o negocio para adquirir fraudulentamente información sensible, como contraseñas y detalles de tarjeta de crédito, que la víctima podría considerar razonable compartir con dicha entidad. "Phishing" implica generalmente aparentemente oficiales notificaciones electrónicas o mensajes, tales como e-mails o mensajes instantáneos. Es una forma de Ingeniería social.

El término "phishing" fue acuñado en los mid-1990s por piratas informáticos de sombrero negro intentar obtener acceso a AOL cuentas. Un atacante podría pasar por un miembro del personal de AOL y envíe un mensaje instantáneo a una víctima potencial. El mensaje pediría a la víctima para revelar su contraseña a "verificar tu cuenta" o a "confirmar la información de facturación". Una vez que la víctima dio su contraseña, el atacante podría acceder a cuenta de la víctima y utilizarlo para fines criminales, como spam.

Los estafadores han utilizado ampliamente correo basura mensajes posando como los grandes bancos Citibank, Bank of America, o PayPal en los ataques de phishing. Estos estafadores copien el código y los gráficos de los sitios web legítimo y utilizan en sus propios sitios para crear páginas web de estafa apariencia legítima. Estas páginas están tan bien hechas que la mayoría de la gente no puede decirle que ellos han navegado en un sitio de estafa.

Los phishers también añadirá lo que parece ser un enlace a un sitio legítimo en un correo electrónico, pero utilizar especialmente diseñado HTML código fuente que en realidad se une al sitio falso del estafador. Estos enlaces pueden ser revelados a menudo mediante la función "ver código fuente" en la aplicación de correo electrónico a mirar el destino del enlace, o poner el puntero del ratón sobre el enlace y mirando el URL aparece en la barra de estado del navegador.

El pequeño porcentaje de personas que caen para tales fraudes de phishing, multiplicados por los números absolutos de mensajes de spam enviados, presenta al defraudador con un incentivo importante para seguir haciéndolo.

Vea también: Anti-phishing

Ejemplos de los ataques de phishing

Asunto: Windows Account Alert ™

De: Windows ™ Centro de Microsoft (war.veteran @ hotmail.com)
Enviado: sábado, 30 de abril de 10 7:58
Para: accountprotectteam2010 @ hotmail.com

Microsoft cuenta alerta!!!

Titular de la cuenta estimada

Este correo electrónico es de atención al cliente de Microsoft y lo estamos enviando a todos los propietarios de cuentas Hotmail Correo electrónico usuario por seguridad. Vamos a tener congestión debido al Registro anónimo de cuentas Hotmail así nos estamos cerrando algunas cuentas de Hotmail y tu cuenta fue uno de los que se eliminarán. Por favor verifique su cuenta y háganos saber si desea usar esta cuenta. Si usted está interesado por favor confirme su cuenta llenando el espacio de abajo.Su nombre de usuario, contraseña, fecha de nacimiento y su información de país se necesitarían para verificar su cuenta.

• Username: ...............................
• Password: ................................
• Fecha de nacimiento:...
• País o territorio:...

Confirme su correo electrónico rellenando su información de inicio de sesión abajo después de hacer clic en el botón de respuesta, o su cuenta será suspendida dentro de 48 horas por razones de seguridad.

Atentamente,
El Windows Live Hotmail equipo

— Un ejemplo de un correo electrónico de "phishing" para los usuarios Hotmail contraseñas de cuentas

Hola,

Sé que este mensaje podría conocerlo en mayor sorpresa.Realmente siento que te moleste con este correo electrónico, pero sólo quiero que sepas que estoy enfrentando ahora.Siento que yo no informarle acerca de mi viaje a Londres para un seminario, actualmente estoy en Londres ahora pero por desgracia me perdí mi cartera que contiene mi dinero y otras cosas valiosas en un taxi.Fácilmente puedo acceder a internet por ahora pero no tengo acceso a teléfono en absoluto.Quiero que me ayude con urgencia con un préstamo de $2,500 a diverso mis facturas de hotel y a buscar a casa. He hablado con la Embajada, pero no están respondiendo a la cuestión con eficacia, que te prometo que yo te lo pagaré tan pronto como regrese.Por favor Avísame si puede ser de ayuda para que te puedo enviar los datos que se utilizará para enviar el dinero a mí aquí en Londres. Más detalles de la transferencia se enviarán a usted tan pronto como reciba su correo devuelto.

Correo electrónico "spoofing"

Artículo principal: Ataques Spoofing

Datos del remitente que se muestra en la e-mails puede ser "falseadas", mostrando una falsa dirección de retorno en el correo electrónico saliente para ocultar el verdadero origen del mensaje, por lo tanto protege de ser rastreado. El Sender Policy Framework Protocolo de ayuda para combatir la falsificación de correo electrónico.

Pharming

Artículo principal: Pharming

Pharming se produce cuando un Hacker redirecciona el tráfico Web de un sitio web legítimo al sitio Web fraudulento el hacker por explotando vulnerabilidades En Sistema de nombres de dominio (DNS). Al corromper el conocimiento de un equipo de cómo de un sitio nombre de dominio se asigna a su Dirección IP, el atacante causa la computadora de la víctima para comunicarse con el servidor equivocado — una técnica conocida como secuestro del dominio.

Mediante la construcción de un sitio web falso que parece un sitio legítimo que podría pedir información personal del usuario, como una copia de un Bancoel sitio web, el defraudador puede"Phish", o robar mediante engaños, una víctima contraseñas, PIN o cuenta bancaria número. La combinación de secuestro del dominio con un sitio web de "phishing" constituye la agricultura.

Aunque muchos de estos sitios utilizan el Capa de Sockets Seguros Protocolo (SSL) para identificarse mediante cifrado y evitar dicho fraude, SSL no ofrece ninguna protección si los usuarios ignoran los avisos de su navegador web información acerca de SSL no válido servidor certificados. Estas advertencias se producen cuando un usuario se conecta a un servidor cuyo certificado SSL no coincide con la dirección del servidor.

En 2004, un Alemán adolescente secuestrado el eBay .de dominio. En enero de 2005, el nombre de dominio Panix, una gran Nueva York ISP, fue secuestrado a un sitio en Australia.

Anti-pharming las tecnologías están disponibles.

Esquemas de manipulación bursátil

En línea esquemas de manipulación bursátil, o planes de inversión involucran intentos de manipular los precios de valores en el mercado para el beneficio personal del estafador. Según el Estados Unidos Securities and Exchange Commission, los dos métodos principales utilizados por estos delincuentes son "Bomba-y-descarga" y "Short-selling" o "scalping".

Esquemas de bomba-y-descarga

Artículo principal: Bomba y descarga

En un esquema de la bomba-y-descarga, información falsa o fraudulenta diseñada para causar un aumento dramático del precio en fino comercializados stocks o existencias de sociedades ficticias se difunde en salas de chat, foros, tableros de internet, o por correo electrónico (típicamente como spam). Esto se denomina la "bomba". Tan pronto como el precio alcanza el nivel deseado, los criminales inmediatamente venden sus tenencias de esas acciones (el "basurero"), que previamente fueron compradas al precio "sin bombeado", así realizando sustanciales ganancias antes de que el precio de las acciones cae a su nivel habitual bajo.

Compradores de las acciones que no son conscientes del régimen de convertirse en víctimas una vez que el precio baje. Cuando se dan cuenta del fraude, es demasiado tarde para vender; han perdido un alto porcentaje de su dinero. Incluso si el valor de acciones aumentan, las poblaciones pueden ser difíciles vender si no hay interesados compradores, dejando a la víctima sostiene las acciones invendibles por mucho más tiempo que desean.

Venta corta o "scalping" esquemas

A esquema de venta es similar al régimen de "bomba-y-descarga". El estafador difunde información falsa o fraudulenta a través de los mismos métodos, pero esta vez con la finalidad de causando espectacular precio disminuye en las acciones de una compañía específica. Una vez que el precio de las acciones cae al nivel deseado, el defraudador compra el stock (o Opciones en la bolsa de comercio) y luego revierte la información falsa — o simplemente espera para los efectos de la información fraudulenta para usar apagado con el tiempo, o ser refutados por la compañía o los medios de comunicación. Una vez que la bolsa vuelve a su nivel normal, el criminal vende la acción o la opción en un beneficio.

Cómo evitar las estafas de inversiones de Internet

La Securities and Exchange Commission proporciona las pautas para evitar las estafas de inversiones de Internet, resume a continuación:

• Internet permite a individuos o empresas para comunicarse con una gran audiencia sin tener que gastar un montón de tiempo, esfuerzo o dinero. Nadie puede llegar a decenas de miles de personas construyendo un sitio de Internet, publicar un mensaje en un tablón de anuncios en línea, entrar en una discusión en una sala de "chat" en vivo, o enviar e-mails masivos.
• Si usted quiere invertir sabiamente y alejarse de fraudes, debe obtener los hechos.
• Los tipos de fraude de inversiones visto espejo en línea los fraudes perpetrados por teléfono o por correo. Considere todas las ofertas con escepticismo.
• No utilice su número de tarjeta de crédito y Código de seguridad de la tarjeta número (a veces se denomina un número CVV) para comprar productos de los comerciantes en línea menos conocidos.
• Para subastas en línea, necesita saber cómo funciona la subasta y cómo la compañía actuará si se produce un problema. Tenga en cuenta que el método de pago es fundamental para cuando tienes que enviar un pago.
• Comentarios de clientes anteriores son otra cosa a tener en cuenta.
• Cuidado con los costos inesperados tales como gastos de envío.

Véase también

• Fraude pago anticipado
• Abuso de lógica de negocio
• Haga clic en fraude
• Fraude de tarjetas de crédito
• Estafas laborales
• FBI
• Forex estafa
• Fraude
• Fraude de correo y alambre
• Farmacia en línea
• Pharming
• "Phishing"
• Rogue security software
• Estafa romance
• Engaño bebé enfermo
• Revistas secuestrados

Enlaces externos

• Artículo sobre fraudes en Internet desde el Departamento de justicia de Estados Unidos
• Nacional de consumo la Liga de Internet fraude página
• Fraudes en Internet: Cómo evitar las estafas de inversiones de Internet desde la US Securities and Exchange Commission
• Resumen del FBI de fraudes en Internet
• Fraude en Internet en DMOZ
• Estafas en línea dirigidos a profesionales de la industria de muebles

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