Molino de petición
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Este artículo No lo hace Cite cualquier referencias o fuentes. (Octubre de 2009) |
A molino de petición es un fraude en que el autor plantea como asesor financiero, a veces como un Consejero de crédito o Paralegal, presentación preparado apresuradamente bancarrota documentos a nombre de las víctimas que acuden al Asesor como clientes. La declaración de bancarrota es a menudo incompleta tanto inadecuado para la condición de la víctima; y, a menudo, la víctima no ni siquiera se dan cuenta que se ha presentado un concurso de acreedores.
Las víctimas son gente con problemas financieros que creen que se están convirtiendo en clientes de una operación profesional. El defraudador promete hacer la Casas Baratas en, desalojos, embargos, altas tasas de interés en préstamos, y otros problemas de la deuda desaparecen. La víctima paga una cuota inicial grande por servicios del defraudador, y el estafador tiene generalmente la víctima firmar documentos en blanco. A veces la víctima también se dice para hacer sus pagos habituales directamente al asesor fraudulento en lugar de los verdaderos acreedores, o transferir sus bienes raíces en el defraudador. Los pagos son robados por el defraudador en lugar de ser utilizado para pagar las deudas de las víctimas, y suele ser inmobiliaria escriturada en acciones fraccionarias a otras víctimas sin saberlo en bancarrota, que complica la propiedad para hacer aún más difícil las ejecuciones hipotecarias por tener múltiples quiebras (fraudulentas) implicados en la propiedad.
En otros esquemas de molino de petición, el defraudador simplemente crea presentaciones de quiebra Resumen para la víctima. La víctima es entonces dijo a presentar se Pro en la corte y negar que nadie ayudó a preparar los documentos.
Según el Fideicomisario de los Estados Unidos Manual, volumen 5, capítulo 5, advierten a los siguientes signos de un esquema de molino de petición:
- Se Pro petición de quiebra donde el deudor dice que nadie le ayudó, pero el deudor es claramente no estén familiarizado con el sistema concursal
- Se Pro petición presentada a pesar de negar a declararse en quiebra al deudor
- Deudor no pudiendo asistir a la reunión de la sección 341, donde los acreedores y el Fideicomisario de los Estados Unidos primer encuentro con el deudor
- Presentación (sospechosamente pequeño) "Hoja de la cara" con un solo acreedor en la lista, generalmente el acreedor hipotecario o el Propietario
- Deudor frente a aviso de desalojo, una ejecución hipotecaria o reposesión
- Patrón de se Pro deudores con papeleo idéntica forma, estilo y contenido general
- Patrón de quejas de mortgagees o propietarios
- Los deudores u otros siendo solicitados por petición molinos que hacen hincapié en detener los desalojos, etc..
- Las quejas por el deudor que lo ha estado haciendo los pagos de alquiler/hipoteca/auto a un tercero (en vez de a los acreedores originales)
- Publicidad en diarios de presupuesto y mediante volantes para anunciar bancarrota y asistencia en un mínimo de divorcio, cuota fija
- Implicaciones que abogados están supervisando o aprobar el servicio
- Solicitudes de pago de depósito de pago en cuotas
- Activos o pasivos no programada (archivado en formato adecuado)
- Falta llenar correctamente o listas de archivos
- El uso de Capítulo 7 (completa liquidación) cuando Capítulo 13 (reorganización) es claramente factible
Véase también
- Consejería de crédito
- Transporte fraudulento