Préstamos condicionados

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A Préstamos condicionados es un contrato de préstamo entre entidades en dos países en los que las monedas permanecen separadas pero quedan las fechas de vencimiento. Los ingresos brutos tasas de interés del préstamo son separados así y se establecen sobre la base de las tarifas comerciales en el lugar cuando se firma el acuerdo.[1]

Más préstamos condicionados originan en 10 años, debido a los riesgos inherentes.[1] Iniciada como una manera de evitar las regulaciones de la moneda, la práctica, por los mid-1990s, en gran parte fue reemplazada por swaps de divisas.[2]

Una desventaja de este tipo de acuerdos es responsabilidad asimétrica - ausencia de un acuerdo específico, cuando un partido por defecto sobre el préstamo, la otra parte todavía se hace responsable del reembolso.[3] Otra desventaja en comparación con los swaps de divisas es que las transacciones de préstamos condicionados habitualmente se registran en los registros de las instituciones como pasivos de la banca y así aumentan su capitalización requisitos, mientras que los swaps de divisas fueron, durante la década de 2000, ampliamente exención de este requisito.[3]

Referencias

  1. ^ a b Andrew J. Zamora (1990). Contingencia financiación bancaria: oportunidades, riesgos y recompensas. John Wiley & Sons. págs. 74-75. ISBN978-0-471-60894-3.
  2. ^ Peter Moles, Nicholas Terry (1997). El manual de términos financieros internacionales. Oxford University Press. p. 32. ISBN978-0-19-828885-5.
  3. ^ a b Suk H. Kim, Seung Hee Kim (2006). Finanzas corporativas globales: texto y casos. John Wiley & Sons. págs. 181-182. ISBN978-1-4051-1990-0.

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